Результаты Bigbank за первый квартал 2026 года: ключевые показатели уверенно идут вверх, но квартальная прибыль оказалась всё же на 2,3 миллиона евро меньше из-за переоценки инвестиций в сфере недвижимости

Bigbank, расширяющий свою деятельность в качестве универсального банка в странах Балтии, к концу первого квартала увеличил свой портфель вкладов до 3 миллиардов евро и кредитный портфель до 2,8 миллиарда евро, но его квартальная чистая прибыль в размере 7,5 миллиона евро оказалась на 2,3 миллиона евро меньше, чем за аналогичный период прошлого года, из-за переоценки инвестиций в сфере недвижимости. 

По словам председателя правления Bigbank Мартина Лянтса, первый квартал 2026 года был для Bigbank успешным. Как кредитный портфель, так и портфель вкладов выросли в соответствии с ожиданиями, при этом качество кредитного портфеля осталось стабильным. Чистый процентный доход банка также увеличился по сравнению с прошлым годом. «Однако, на квартальный результат существенное влияние оказала уценка на 2,6 миллиона евро сельскохозяйственных земель в портфеле недвижимости группы. Без этого наша прибыль за первый квартал была бы больше, чем год назад», — пояснил Лянтс. 

По словам Лянтса, банк также продолжает развивать услуги повседневного банкинга и расширять их спектр. «Bigbank продолжает предлагать частным клиентам в странах Балтии лучшую на рынке услугу расчётного счёта, а именно 2% годовых на остаток и бесплатные платежи без каких-либо сопутствующих расходов. Только за первый квартал число клиентов с расчётным счётом увеличилось на 46%, их к концу квартала стало почти 28 000 человек», — сказал Лянтс. Запущенные в декабре 2025 года услуги расчётного счёта для эстонских бизнес-клиентов поддержали стратегическое расширение банка в сфере повседневного банковского обслуживания, и в первом квартале число пользователей услуги расчётных счетов для бизнес-клиентов с лучшими на рынке условиями также стабильно росло. Мартин Лянтс отметил также, что в текущем втором квартале Bigbank намерен фокусироваться на стабильном росте кредитного портфеля, запуске услуги дебетовых карт для частных клиентов в странах Балтии и расширении услуг по расчётным счетам для бизнес-клиентов в Латвии и Литве. 

Согласно опубликованным сегодня финансовым результатам, кредитный портфель Bigbank к концу первого квартала вырос до рекордных 2,8 миллиарда евро, увеличившись за квартал на 126 миллионов евро (+5%) и за год на 536 миллионов евро (+23%). По сравнению с началом года, портфель коммерческих кредитов вырос на 109 миллионов евро (+11%) до 1,1 миллиарда евро, портфель жилищных кредитов — на 25 миллионов евро (+3%) до 844 миллионов евро, а портфель потребительских кредитов — на 2 миллиона евро (+0,3%) до 856 миллионов евро. Качество кредитного портфеля в первом квартале оставалось стабильным, и никаких признаков ухудшения платёжной дисциплины клиентов не наблюдалось. Чистые ожидаемые расходы на покрытие кредитных убытков снизились на 1,6 миллиона евро по сравнению с аналогичным периодом 2025 года и составили 3,0 миллиона евро. Качество потребительских кредитов продолжает улучшаться, качество жилищных кредитов очень высокое, и качество коммерческих кредитов — стабильное.

Общий портфель вкладов Группы вырос за квартал на 127 миллионов евро (+4%), и на 454 миллиона евро за год (+18%), достигнув рекордной отметки в 3,0 миллиарда евро по состоянию на 31 марта. Портфель срочных вкладов вырос за квартал на 61 миллион евро, достигнув 1,48 миллиарда евро (+4%), а портфель сберегательных вкладов — на 46 миллионов евро, также достигнув 1,48 миллиарда евро (+3%).

Объём средств на расчётных счетах также продолжал расти, увеличившись за квартал более чем в два раза и достигнув 40 миллионов евро.

Доход от процентов в первом квартале составил 49,4 миллиона евро, увеличившись на 3,3 миллиона евро (+7%) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Расходы на выплату процентов составили 20,2 миллиона евро, то есть, уменьшились на 0,4 миллиона евро (2%). Таким образом, чистый доход от процентов Bigbank вырос на 3,6 миллиона евро (+14%) по сравнению с первым кварталом прошлого года и достиг 29,2 миллиона евро. 

Стоимость инвестиционного портфеля Группы в сфере недвижимости за квартал снизилась на 2,8 миллиона евро до 81,9 миллиона евро. Основной причиной снижения стало уценка стоимости эстонских сельскохозяйственных земель Группы на 2,6 миллиона евро (5% от стоимости портфеля). Причиной уценки стало снижение цен сделок на рынке. Денежные потоки от аренды сельскохозяйственных земель остались на прежнем уровне.

Важным событием с точки зрения финансирования деятельности банка стал в первом квартале выпуск облигаций AT1 на сумму 3 миллиона евро, что позволило увеличить на эту сумму дополнительный собственный капитал первого уровня. Всего было выпущено 30 облигаций номинальной стоимостью 100 000 евро для двух инвесторов. 25 февраля 2026 года Bigbank заключил свою первую сделку по синтетической секьюритизации с Европейской группой инвестиционных банков, в которую входят Европейский инвестиционный банк (EIP) и Европейский инвестиционный фонд (EIF). Цель этой сделки — поддержать выдачу новых кредитов малым и средним предприятиям, а также предприятиям средней капитализации в Эстонии, Латвии и Литве, фокусируясь прежде всего на микропредприятиях, молодых предприятиях и экологической устойчивости. В результате сделки регулятивные требования Bigbank к капиталу будут снижены, и, согласно установленным условиям, Bigbank намерен перераспределить высвобождающийся капитал, предоставив малым и средним предприятиям, а также предприятиям средней капитализации дополнительное финансирование в размере приблизительно 254 миллионов евро в течение следующих трёх лет.

За растущим объёмом бизнес-деятельности Bigbank стоит сильная и развивающаяся команда. Количество работников выросло за квартал на 33 человека (+5%) и теперь составляет 672. А за год общее количество работников Bigbank выросло на 98 человек (+17%). Основными факторами роста команды стали запуск продуктов повседневного банковского обслуживания и неизменно высокое качество предоставляемых клиентам услуг в контексте роста кредитного портфеля и портфеля вкладов.